By İspanyol makamlar, mali cürümlerle çabayı güçlendirmek maksadıyla banka müşterilerinden 3.000 Avro’yu aşan tüm nakit çekimlerini evvelden bildirmelerini talep eden yeni düzenlemeyi yürürlüğe koydu.
thedeepdive’de yer alan düzenlemeye nazaran, 100.000 Avro ve üzerindeki meblağlar için en az 72 saat, 3.000–100.000 Avro ortasındaki çekimler için ise en az 24 saat evvel ilgili vergi dairesine bildirim yapılması zarurî olacak. Bildirim yükümlülüğüne uyulmaması hâlinde 600 Avro’dan başlayıp 150.000 Avro’ya kadar varan para cezaları kelam konusu.
Yeni önlemler kapsamında bankalar, müşterilerden çekim taleplerini kabul etmeden evvel kimlik doğrulaması ve ek dokümanları dijital platform üzerinden talep edecek.
Gereken evraklar temin edilmezse banka, nakit sürecini durdurmakla yükümlü tutuluyor. Yetkililer, ihlallerde çekilen ölçünün yüzde 1’inden yüzde 10’una kadar oranlarda para cezası kesilebileceğini, cezanın fiyatının ihlalin boyutuna nazaran artırılabileceğini belirtiyor.
Kara para aklamanın önünü geçilmek isteniyor
Maliye Bakanlığı, bu adımları vergi kaçakçılığı, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla gayret stratejisinin ayrılmaz bir kesimi olarak tanımlıyor. Bildirimde; çekim fiyatı, kullanım emeli ve şahsi kimlik bilgileri üzere ayrıntıların yer alması gerekiyor. Bankalar ise her ay sistemli olarak detaylı nakit hareket raporlarını hazineye iletecek.
Kamuoyundaki reaksiyonlar karışık. Kimi vatandaşlar düzenlemenin devletin yetki alanını aşan bir müdahale olduğunu savunurken; başkaları, finansal cürümlerle daha aktif çaba imkânı tanıdığı için destekliyor. Yeni kuralların önümüzdeki haftalarda bankacılık sistemine entegrasyonu tamamlanacak.
