By Şimşek, MASAK’ın kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için yürüttüğü çalışmalara ait değerlendirmede bulundu.
Finansal kuruluşları, vatandaşların şahsî ve finansal bilgilerinin yasa dışı bahis siteleriyle paylaşılmasına aracılık etmemesi konusunda daha evvel de uyardığını anımsatan Şimşek, MASAK tarafından, finansal sistemin korunması ve kabahat gelirleriyle daha aktif uğraş edilmesi için Resmi Gazete’nin 25 Aralık 2024 tarihli sayısında kimi düzenlemelerin yayımlandığını söyledi.
Şimşek, kademeli olarak yürürlüğe giren mevzuat değişiklikleriyle getirilen sıkı düzenlemelere uymayanların ağır yaptırımlarla karşılaşacağına dikkati çekerek, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının MASAK yükümlülükleri başta olmak üzere, pek çok mevzuda da değerli düzenlemeler yapıldığını bildirdi.
Bu düzenlemelerin finansal sistemin daha emniyetli ve şeffaf olmasını sağlayacağını vurgulayan Şimşek, yeni düzenlemelere eksiksiz uyulması konusunun, Türkiye Bankalar, Türkiye İştirak Bankaları ve Türkiye Sermaye Piyasaları birlikleri üzerinden tüm kesim paydaşlarıyla paylaşıldığını söz etti.
Şimşek, hususa ait finans bölümündeki paydaşlara seslenerek, şöyle konuştu:
“Ülkemizin finansal sistemini milletlerarası standartlara uygun hale getirmek için kararlı adımlar atıyoruz. Finansal sistemimizi berbata kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları artık finansal sistemin bir modülü olarak sorumluluklarını yerine getirmek zorunda. Yeni düzenlemeler kapsamında, kripto varlık hizmet sağlayıcıları da MASAK mevzuatı açısından bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle tıpkı yükümlülüklere tabi finansal kuruluşlar ortasına dahil edildi.”
– “Kripto transfer sürecine müsaade verilmeyecek”
Bu kapsamda kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yerine getirmesi gereken yeni yükümlülüklere dikkati çeken Şimşek, şunları kaydetti:
“Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının ahenk programı hazırlamaları ve ahenk vazifelisi atamaları gerekiyor. Risk idaresi ve müşteri süreçlerini izleme sistemleri oluşturmaları, elektronik tebligat sistemine kaydolmaları, ayrıntılı müşteri teşhis önlemlerini uygulamaları kıymet taşıyor. Bu kuruluşların, birinci finansal süreçlerin banka aracılığıyla yapılması üzere kıymetli yükümlülükleri yerine getirme zaruriliği bulunuyor. Kripto varlık transferlerinde milletlerarası literatürde ‘seyahat kuralı’ olarak bilinen transfer bildirilerindeki ayrıntılı bilgilerin alınması mecburî hale geldi. Bu bilgilerde eksiklik olması durumunda transfer süreçlerine müsaade verilmeyecek.”
– “Stabil kripto varlıklar da yakından takip ediliyor”
Şimşek, anonimliği artıran ve yasa dışı süreçlerde kullanılan zımnilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden platformlar için müşteri kabulünü zorlaştıran sıkı önlemler getirildiğini belirterek, şu bilgiyi verdi:
“Kara para aklama ve terörizmin finansmanında ağır olarak kullanıldığına ait tespitler olan ‘stabil kripto varlıklar’ da yakından takip ediliyor. Kısa müddet içinde MASAK tarafından bu alanda da gerekli düzenleme yapılacak. MASAK’ın yeni düzenlemeleri yalnızca kripto varlık platformlarını değil, ödeme kuruluşlarını da direkt ilgilendiriyor. Ödeme kuruluşları artık kolaylaştırılmış yöntemde müşteri kabul edemeyecek. Sanal ve fiziki POS terminalleri üzerinden yapılan süreçler ve bu terminallerin iş ilgisiyle uyumlu biçimde kullanıldığının da sıkı biçimde takip edilmesi gerekiyor. Başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere hata gelirlerinin aklanmasına yönelik hareketler açısından ödeme kuruluşlarını da yakından takip ediyoruz.”
